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20-8-2018

經濟及金融學系學生 奪友邦財務策劃賽亞軍

28-10-2010
E&F

魏琪熹(左1)、周尚志(中)及黎善喆(右一,已離校),接受友邦頒發的獎品。

樹仁大學經濟及金融系3名一年級學生,今年3月參加由美國友邦保險(百慕達)有限公司主辦的「香港大學生傑出財務策劃獎」( AIA Outstanding Financial Planning Awards for Hong Kong Undergraduates 2010),從129支參賽隊伍中脫穎而出,勇奪亞軍殊榮。同學們説,假如沒有毅力,沒可能完成比賽,更遑論拿到獎項。

周尚志、魏琪熹及黎善喆在今年2月底組成小組報名參賽後,便要馬上投入比賽角色,因為準決賽和決賽都要在3月份內完成。

準決賽為校內賽,參賽隊伍需要以英文撰寫一份個人財務管理的個案計劃書。憑着優秀的表現,他們成功從校內26支參賽隊伍中突圍而出,擠身決賽。決賽的題目是「強積金在每個人的財富上佔怎樣的角色?」他們在指定的口頭匯報中,發揮出色,獲得亞軍。比賽冠軍隊伍來自香港中文大學。

對於能夠獲獎,周同學及魏同學坦言感到十分意外。他們説:「當初參賽只抱着增加本科知識的心態,沒有預計能得獎。」

同學們認為,今次獲獎,與大家堅持不懈,以及周同學擁有的財務管理工作經驗,有着很大的關係。周尚志曾在美國友邦保險有限公司做暑期工,由他在準決賽階段負責確定財務策劃的方向,令計劃書更能照顧客戶的需要,有更全面的分析內容。

在準決賽時,大多數參與隊伍都較偏重闡述理論;但他們則能考慮一些人性化的問題,分析客戶的想法和要求。例如,他們加入與顧客檢討財務管理計劃這一額外服務,讓評判知道他們不但了解書本上的概念,也能顧及實際需要。而在決賽中,有別於其他隊伍只專注分析強積金的好處,他們加入反思強積金的部分,從好處與壞處兩方面進行分析,讓匯報內容更為全面。

大一學生 啃大四參考書

成功的背後,各組員曾面對不同的難題和挑戰。他們認為,假如欠缺毅力,根本無法完成比賽。例如,比賽所需的個人財務管理知識,屬三年級和四年級的教學內容,組員們唯有在不足一個月的時間內,啃下多本參考書和一大疊參考資料。

「還有,大家辛辛苦苦地準備的計劃書,往往因為一些小瑕疵而要重新做過。我曾為了趕進度,連續工作十小時。」魏同學説。

比賽時間緊迫,各組員都認識到不能把時間浪費在口頭的爭拗之上。於是,在「備戰」過程中出現意見分歧時,他們會把分歧暫且擱下,先處理其他部分。到整理和綜合各部分時,問題往往能迎刃而解。除了避開爭拗外,他們亦懂得分工的重要性,即各展所長,善用時間。到組合各部分時,往往能激發出新的構思。

自我反省 激發動力

回眸整個比賽,周同學表示,通過與其他參賽隊伍的切磋較量,他們學會了發掘別人的長處,反省自己的不足,並以此作為努力的動力。

最後,他們表示要感謝經濟及金融學系的李樹甘教授,在比賽期間提供的協助,以及周同學的前上司劉先生及鍾先生。

來源:2010年10月號 [Chinese only]

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